دور البنوك في التصدي لجريمة تبييض الأموال

Abstract

هدفت الدراسة إلى بلورة اطار فكري حول الاستراتيجيات والاجراءات القانونية والمصرفية المتبعة من قبل البنوك في مكافحة عمليات تبييض الأموال والكشف عنها وذلك من خلال التركيز على الآليات والوسائل والتدابير المستخدمة في الوقاية من هذه الجريمة على مستوى الأجهزة المالية المكونة للقطاع المصرفي والهيئات الرقابية على هذه الأخيرة والعقبات التي تقف أمام بلوغ هذا الهدف. موضحين دور البنوك في مواجهة هذه الظاهرة والحد من نتائجها السلبية على اقتصاد البلاد وعلى مجمل النشاط المصرفي خاصة، بالاضافة إلى اتخاذ مجموعة من الاجراءات اللازمة في هذا الخصوص والدعوة إلى التركيزعلى بعض الموضوعات والنقائص التي تتطلب توجيه وعناية واهتمام خاص بها لوقاية الجهاز البنكي وحمايته من الأخطار الناجمة عليها والحد من استغلالها في عمليات تبييض الأموال هذا من جهة. ومن جهة أخرى تفعيل دوره بصورة أعمق وأنجع في الوقاية من تبييض الأموال ومكافحته. This study aimed to establish an intellectual framework around strategies and legal and banking procedures followed by the banking sector in order to disclose and the fight against money laundering, using a study based on the means and mechanisms in place to prevent this crime in the financial services responsible for the banking sector and regulatory bodies, and exercise the obstacles on its objectives. The study showed the role of the banking sector to face the crime and how to reduce the disadvantages, usually for the good of the country and banking in particular, as she pointed out the urgent need to take a series of procedures this respect also placing emphasis on the problems and deficiencies that require: a policy, prudence and particular care to protect the banking system risks, on the one hand, the fight against money laundering and on the other hand, its role as an access deep and rapid efficient manner.